客户数据和交易记录通常存储在关系数据存储中

[Habib01]

交易频率和交易量突然激增。
各地相继成交。
当某人的个人信息（例如银行帐号、政府颁发的身份证号码、电子邮件密码等）被盗时，就会发生身份盗窃。这些信息可用于冒充该人申请贷款、开设透支账户以及进行其他大型金融交易。欺诈分析通过指出可疑行为来帮助解决这些情况，例如：

短时间内开设多个账户。
偏离个人已知的过去行为。
付款欺诈是指使用欺骗手段说服个人或公司为他们 泰国手机数据 未购买的商品付款。包括：

向公司发送虚假发票。
发送虚假的多因素身份验证消息以确认待处理的付款。
冒充银行工作人员提取与账户相关的机密信息。
分析可以通过监控和标记以下交易来帮助打击支付欺诈：

与账户通常的支付行为和活动明显不同。
它们来自可疑的 IP 地址和设备 ID。
保险诈骗
保险欺诈包括为小事故索取大额赔偿以及为高风险保单支付小额保费。受害者通常是保险公司，而肇事者则冒充客户或保险代理人。

欺诈性索赔是指从未发生过的事故。为了检测此类声明，分析工具：

与其他来源交叉核对所报告的事件，例如自然灾害或交通事故，以验证报告的准确性。
分析特定人或特定地点提出的主张模式。
夸大索赔夸大了小事故所造成的损失和索赔的保险金。欺诈分析工具可以帮助减少夸大的索赔：

根据历史数据估算各类事故的典型索赔金额。
将报告的事故与该类型事故的典型损失金额进行比较。
保险理算员手动核实可能夸大的索赔。

逃保费涉及向保险公司提供虚假信息，人为地降低风险状况并为特定保单支付较低的保费。欺诈分析工具可以帮助：